本文目录：
- 1、反洗钱的结构设计原则包括哪些方面?
- 2、什么是反洗钱?
- 3、反洗钱法所称金融机构,是指依法设立的从事金融业务的
- 4、反洗钱现场检查组应按什么确定的时间离开被检查机构
- 5、求09年反洗钱基础知识测试试题及答案!!(急,在线等。。)
反洗钱的结构设计原则包括哪些方面?
在可疑交易筛选方面，反洗钱系统综合整理并提供了近40余项可疑交易特征，包括一定时间段内的交易频率、单日累计或者单笔买入金额以及高危特殊职业行业、关键信息异常、特殊业务等监测指标，建立了完善的可疑交易监测模型算法。可疑管理，可支持可疑交易采集、筛查、甄别，以及可疑报文的审核、审批及报文的上报。
金融机构反洗钱工作的原则包括合规性原则、保密性原则、与司法机关和行政机关配合原则、预防为主原则、全面风险管理原则和敏感性原则。合规性原则：金融机构必须遵守国家反洗钱法律法规和相关规定，履行反洗钱义务，对涉嫌洗钱的可疑交易进行监测和报告，确保反洗钱工作的合法性和合规性。
全面性原则；审慎性原则；有效性原则；相对独立性原则。建立健全反洗钱内部控制制度：建立客户档案，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的工作。
什么是反洗钱?
法律分析：反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。
洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的.需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
反洗钱是指为防止犯罪收益及其收益的来源和性质而进行的洗钱活动，如藏匿、隐匿毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖主义犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等。
反洗钱法所称金融机构,是指依法设立的从事金融业务的
1、反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构；信托投资公司；证券公司、期货经纪公司、保险公司和国务院反洗钱行政主管部门确定关公布的从事金融业务的其他机构。反洗钱法：反洗钱法一般指中华人民共和国反洗钱法。
2、【解析】《反洗钱法》第34条中规定，本法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。故本题选ABCD。
3、之一条 为防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动，维护金融安全，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他法律、行政法规的规定，制定本规定。第二条 金融机构开展反洗钱工作，适用本规定。
4、之一条 为防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动，维护金融安全，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他法律、行政法规的规定，制定本规定。 第二条 金融机构开展反洗钱工作，适用本规定。
5、国务院银行业监督管理机构的派出机构根据法律法规及本办法规定，负责所辖区域内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理工作。第三条 本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构，以及政策性银行和国家开发银行。
6、反洗钱的义务主体包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。以及按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
反洗钱现场检查组应按什么确定的时间离开被检查机构
反洗钱现场检查组应按（ ）确定的时间离开被检查机构。
对先行登记保存的，检查单位应当在7日内及时作出处理决定检查组应按《现场检查通知书》确定的时间离开被查单位。
第十一条 中国人民银行及其分支机构(以下简称检查单位)应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况，确定被检查的金融机构(以下简称被查单位)。第十二条 检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请同一上级机构确定。
(一)根据非现场监管与解析，以及其他渠道获得的信息，确定现场检查的具体对象和时间。(二)向被检查机构发出检查前问卷，有针对性地提出问题。
人民银行开展反洗钱现场检查的程序包括准备、实施和处理。将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》。
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1、A：向全球所有国家和地区推广反洗钱信息 B：在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C：在全球推动反洗钱专门立法 D：关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
2、B. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 C. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 D. 对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度要求 根据存款合同设立的过程，存款机构收妥存款资金入账，并向存款客户出具存单或进账单，这属于(B)。
3、违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是( )樟树市支行。 A：工商银行 B：农业银行 C：中国银行 D：建设银行根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A：未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
