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宏源期货反洗钱宣传月之反洗钱相关知识
《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。2020年4月15日，人民银行2020年反洗钱工作电视 *** 会议召开。
第八条 国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
反洗钱秘密信息是指反洗钱商业秘密信息和反洗钱内部敏感信息。反洗钱知识拓展：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
通过介绍反洗钱培训和宣传的要求及相关知识。引导金融机构牢固树立反洗钱意识。扎实做好反洗钱培训和宣传工作。形成良好的反洗钱氛围。不断提升其公众形象和声誉。法律依据是反洗钱法第二十二条：金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
注意!为他人提供资金账户或转账可能涉嫌洗钱罪
律师郑重提示，如果他人实施的是犯罪活动，为其提供资金账户或转账的行为可能也会涉嫌刑事犯罪。 之一个可能涉嫌的罪名是帮助信息 *** 犯罪活动罪，也就是俗称的帮信罪。明知他人利用信息 *** 实施犯罪活动，而为其提供银行卡或者帮其转账，一旦达到情节严重的程度就构成帮信罪。
并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他 *** 掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金： (一)提供资金帐户的； (二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； (三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的； (四)跨境转移资产的； (五)以其他 *** 掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
反洗钱是金融机构的什么义务
1、法律分析：反洗钱是金融机构的法定义务行为。法律依据：《金融机构反洗钱规定》第三条 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
2、反洗钱是金融机构的法定义务行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》。了解客户是金融机构打击洗钱活动的基础工作。
3、法律分析：反洗钱是金融机构的工作职责。金融机构对洗钱的犯罪行为，有举报的义务。报案人、控告人、举报人如果不愿公开自己的姓名和报案、控告、举报的行为，应当为他保守秘密。法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》 之一百一十一条 报案、控告、举报可以用书面或者口头提出。
4、反洗钱是金融机构的法定义务，《中华人民共和国反洗钱法》：第三章金融机构反洗钱义务，第十五条金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
