本文目录：
- 1、供应链金融的三种融资模式
- 2、仓单质押融资的流程是怎样的
- 3、什么是仓单服务
- 4、仓单质押融资风险
供应链金融的三种融资模式
应收账款融资模式：保兑仓融资模式，也称为“厂商银”业务，是基于上下游和商品提货权的一种供应链金融业务，该业务主要是通过生产商、经销商、仓库和银行的四方签署合作协议而开展的特定业务模式，银行承兑汇票是该模式下的主要产品和金融工具。
供应链金乱郑融的三种传统表现形态为应收账款融资、库存融资以及预付款融资。国内实践中，商业银行或供应链企业为供应链金融业务的主要参与者，由于本系列专题研究对象为供应链企业，所以我们在介绍供应链金融模式时，主要以供应链企业为服务提供者。
供应链金融的三种传统表现形态为应收账款融资、库存融资以及预付款融资。2022年国内实践中，商业银行或供应链企业为供应链金融业务的主要参与者，由于本系列专题研究对象为供应链企业，所以我们在介绍供应链金融模式时，主要以供应链企业为服务提供者。
供应链金融有三种融资模式，分别是应收账款融资、库存融资和预付款融资。应收账款融资的模式主要是指上游企业为了获取资金，与下游企业签订的真实合同所产生的应收账款为基础，然后向供应链企业申请以应收账款为还款来源的融资。
或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。（简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。）供应链金融的融资模式如下：阿里模式；行业资讯门户模式；软件公司模式；物流公司模式；传统龙头企业模式。
供应链金融的三大融资模式包括应收账款融资、库存融资和预付款融资。在我国的实践中，商业银行和供应链企业是供应链金融业务的主要参与者。由于本系列专题的研究对象是供应链企业，因此在介绍供应链金融模式时，我们将以供应链企业作为服务提供者。
仓单质押融资的流程是怎样的
1、仓单质押融资的流程分为多个步骤，以下是详细说明：首先，借款人需要与物流公司签订《仓储协议》，明确货物入库验收和保护要求，然后将货物交付给物流公司，经审核确认后，物流公司会开具专用仓单。同时，借款人还需向保险公司申请仓储货物保险，指定银行为之一受益人。
2、操作流程包括企业提出贷款申请、存货、质押、银行放贷、销售后还款以及货物交付等步骤。异地仓库仓单质押则是对基本模式的地域扩展，允许企业在异地使用仓储公司仓库进行质押，降低了仓储成本。保兑仓融资模式则涉及买方信贷，经销商支付保证金后获得承兑汇票，随后仓储公司提供担保，货物到仓库后转为仓单质押。
3、以借款人使用自身在库动产仓单质押融资为例，基本流程如下：（1）借款人与物流企业签订《仓储协议》，明确货物的入库验收和保护要求，并据此向物流企业仓库交付货物，经物流企业审核确认接收后，物流企业向借款人开具专用仓单。借款人同时向指定保险公司申请办理仓储货物保险，并指定之一受益人为银行。
4、若银行承兑到期后，出质人无法按时偿还银行敞口，则由生产商回购质物补足银行敞口。融通仓，指在上面的操作模式 *** ，如出质人到期无法偿还银行融资，则由物流企业负责处置，变现质押物，补足银行敞口。海陆舱，包括内贸海陆舱和外贸海陆舱。
5、子公司根据协议按比例支付款项，项目到期后双方完成仓单所有权的过户；仓单服务之仓单质押：仓单质押也是属于试点业务中的仓单服务业务。
6、仓单质押融资业务是一种金融服务，申请人将自己名下的、所有权清晰且无争议的货物存放在我行指定的仓储公司（简称仓储方），利用仓储方提供的仓单作为融资担保。银行以此为基础，向申请人提供短期专项贸易融资，用于支持与仓单货物相关的经营活动。
什么是仓单服务
1、仓单服务是指风险管理公司以商品现货仓单串换、仓单质押、约定购回等方式为客户提供服务的业务行为。仓单是指以实物商品为标的标准仓单、仓储物流企业出具的普通仓单、可 *** 提单等提货凭证或货权凭证。
2、仓储合同是证明双方权利义务关系的法律文书，而仓单是象征仓储物品的物权凭证。前者在正常履行时用不上，后者则必须在提货时使用，否则保管人不会交还被保管物。仓储合同是保管人储存存货人交付的仓储物，存货人支付仓储费的合同。
3、仓单是仓库业者接受顾客（货主）的委托，将货物受存入库以后向存货人开具的说明存货情况的存单。仓单的直接作用是提取委托寄存物品的证明文件，间接作用则是寄托品的 *** 及以此证券委担保向银行等金融机构借款的证书，因此，仓单是一种公认的“有价证券”。仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。
4、所谓仓单 *** 是指货主企业把货物存储在仓库中，然后可以凭仓库开具的货物仓储凭证仓单向银行申请贷款，银行根据货物的价值向货主企业提供一定比例的贷款，同时，由仓库 *** 监管货物。
仓单质押融资风险
金融机构和企业之间需要建立紧密的合作关系，通过定期的沟通和风险预警机制，及时发现和处理潜在风险。此外，监管机构的适度介入和政策支持也是保障仓单质押融资健康发展的关键，通过制定合理法规，规范市场行为，降低市场参与者对风险的过度恐慌。
正是由于存在这种三方的 *** 关系，仓储企业实施仓单质押业务有许多潜在风险。一是客户（货主企业）资信风险。在选择客户时一定要谨慎，要重点考察企业的经营能力和信用状况，反映企业经营状况是否正常的最直接指标是主营业务的增长率，因此选择客户的主营业务增长率要大于零，更好大于该行业的平均增长率。
仓单质押业务的实施涉及三方复杂的 *** 关系，这带来了一系列潜在风险。首要的风险是客户资信问题。在选择货主企业时，务必谨慎评估其经营能力和信用状况。主营业务增长率大于零且小于行业平均增长率是基本要求，资产负债率应控制在可控范围内，低于50%为佳。
仓单质押的风险包括防范信用风险、防范市场风险、防范法律风险等。仓单质押的一般流程 仓单质押的一般流程是： 借款人与物流企业签订《仓储协议》。明确货物的入库验收和保护要求，并据此向物流企业仓库交付货物，经物流企业审核确认接收后，物流企业向借款人开具专用仓单。
主要存在风险 客户和监管企业的资信风险。主要包括客户偿债意愿、偿债能力等信用风险，以及监管企业监控措施不完善、不按协议操作、道德风险和不法客户欺诈风险。存物价值评估风险。一是质押物的选择风险。
仓单质押作为第三方物流企业向金融领域延伸的一种创新服务方式，能够很好地解决我国目前企业融资难、银行放贷难的市场现状。但由于是创新产品，故在开展仓单质押融资业务时就不可避免地存在着各种各样的风险。
