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谁有期货反洗钱内控制度
证券期货经营机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理，根据要求向当地 *** 派出机构报告反洗钱工作开展情况。
第八条 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
第四条 金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制，搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员，有效履行反洗钱和反恐怖融资义务。
（四）统计信息与风险监测部。承担银行业和保险业监管统计制度、监管报表的编制披露以及行业风险监测分析预警工作。承担信息化建设和信息安全以及银行业和保险业机构的信息科技风险监管工作。（五）财务会计部（偿付能力监管部）。承担财务管理工作，负责编报系统年度财务预决算。
*** ：配合人民银行研究证券期货业反洗钱政策措施和可疑资金交易监测报告制度，研究制定证券期货业反洗钱规章制度及监管指引，负责对证券期货业执行反洗钱规定实施监管，研究国际和国内证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议。 保监会：在人民银行的组织协调下，负责保险行业的反洗钱工作。
首先，义务机构董监高需要从自身做起，纠正反洗钱认知偏差，避免形成业绩至上、反洗钱应付即可的错误理念并层层传递，建立起自上而下的反洗钱合规文化。建立反洗钱合规文化，首先是治理机制要形式合规。
反洗钱征文优秀
(一)散入整出 洗钱者用自己的身份证件在多家商业银行开设银行账户，将不合法的资金分散存入多家商业银行，再将分散资金逐步转入第三方存管银行账户及证券公司资金账户上，经过一段时间的证券交易，将账户上的资金集中转入存管银行账户，再销掉其余多家商业银行开设的账户，从而使得其不合法资金“合法化”。
▲保险行业反洗钱征文【篇一】保险机构和其它金融机构一样，承担着社会资金融通和转移的职能，其对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的交易作掩护，通过改变犯罪资金的资金形态或转移犯罪资金实施洗钱行为。
选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。
前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提；后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。
金融机构建立的反洗钱风险管理政策
1、第五条 银行业金融机构应建立完善洗钱和恐怖融资风险管理体系，全面评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取相应的政策和程序。
2、金融机构建立的反洗钱风险管理政策如下：之一条为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本办法。
3、反洗钱三大核心义务包括：建立健全反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度、执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
